Einlagensicherheit

Konto- und Einlagensicherheit

Für AGORA-DIRECT LIMITED ist Sicherheit und Finanzstabilität nicht nur ein bloßes Lippenbekenntnis, sondern zentraler Teil der Firmenphilosophie. AGORA-DIRECT LIMITED akzeptiert daher nur Geschäftspartner, bei denen AGORA-DIRECT LIMITED davon ausgehen kann, dass die Partner im Interesse des Kunden gleichfalls Sicherheit und Finanzstabilität zum Kern seiner Geschäftsphilosophie zählt.

Der Kunde kann auf die 5-Säulen-Sicherheit in hohem Umfang vertrauen. Sie bietet den staatenübergreifenden Schutz, den der Kunde für sich erwarten darf.

Hinweis: Alle nachfolgenden Währungsangaben gelten selbstverständlich auch für das jeweilige Äquivalent in einer anderen Währung, wie zum Beispiel Euro, Schweizer Franken usw.. Für den Zweck einer Ermittlung eines Kundenkontos werden Konten mit gleichem Namen und des gleichen Typs kombiniert (z.B. persönliches Konto1 von Hans Muster und persönliches Konto2 von Hans Muster gelten als ein Kundenkonto), Konten von verschiedenen Typen werden nicht zusammengelegt (z.B. persönliches Konto1 von Hans Muster und Firmenkonto1 von Hans Muster gelten als zwei Konten)

Diese umfassende, kombinierte Absicherung schützt die Wertpapierkonten (Securities Account) der Kunden bis zu einem Betrag von 30 Millionen US-Dollar (inkl. bis zu 1 USD Million in Bargeld). Diese Absicherung ist eine Kombination aus den nachfolgend beschriebenen fünf Säulen.

Die 5-Säulen-Sicherheit im Einzelnen:

Säule 1 - Einlagentrennung

Alle Kundenkonten werden als segregierte (getrennte) Konten gesondert geführt. Das bedeutet, dass Bareinlagen, Wertpapiere und andere Vermögenswerte, streng getrennt und gesondert vom Haftungskapital der Broker geführt und verwahrt werden. Darüber ist und wird fortlaufend Nachweis geführt. Durch diese sorgfältige Abtrennung von Kundengeldern stehen die Kundengelder zur Rückzahlung an den Kunden für den Fall bereit, dass der Broker selbst in Finanzprobleme gerät oder gar zahlungsunfähig wird.

Entsprechend der anspruchsvollen Firmenphilosophie stellt der Broker zusätzlich einen Überschussbetrag aus eigenen Kapital in diese gesonderten segregierten Kundenkonten zur Verfügung. Damit sind zusätzlich mehr Barmittel vorhanden, um den Schutz aller Kunden absolut zu gewährleisten.

Nach aufsichtsrechtlichen Maßgaben der CFTC kann ein Teil der Kundengelder, wie allgemein bei anderen Anbietern üblich, in Staatsanleihen angelegt werden. Aber angesichts der Unsicherheiten und Kreditrisiken im Bereich Staatsschulden werden derzeit keine Kundengelder in Geldmarktfonds investiert.

Säule 2 - FSCS - Financial Services Compensation Scheme

Die AGORA-DIRECT LIMITED ist auf Grund ihrer Zulassung als Finanzdienstleistungsinstitut durch die britische Aufsichtsbehörde “Financial Services Authority – FCA“ auch automatisch Mitglied in der britischen Einlagensicherung „FSCS-Financial Services Compensation Scheme“. Dem FSCS obliegt seit dem 01.12.2001 der Kundenschutz aller in Großbritannien von der Aufsichtsbehörde FCA zugelassenen Finanzdienstleister.

Die FSCS arbeitet je nach Branche mit unterschiedlichen Sicherungsgrenzen. Spareinlagen sind zu 100 Prozent, maximal bis zu einem Gegenwert von 75.000 britischen Pfund und Wertpapiergeschäfte werden ebenfalls zu 100 Prozent und maximal bis zu einem Gegenwert von 50.000 britischen Pfund pro Person und Unternehmen geschützt.

Säule 3 - Vermögensschadenhaftpflicht

Die Haftpflichtversicherung der HCC International Insurance Company Plc. sichert 1,5 Mio. britische Pfund pro einzelnem Versicherungsfall für die AGORA-DIRECT LIMITED ab. Damit sind Schäden abgesichert, welche auf Grund von Verfehlungen von Mitarbeitern der AGORA-DIRECT LIMITED entsprechend der Versicherungsbedingungen eingetreten sind.

Säule 4 - Schutz durch SIPC

Securities Investor Protection Corporation, kurz SIPC
Die SIPC kommt für die ersten 500.000,– US-Dollar pro Kunden (inkl. Bargeld bis zu 250.000,- USD) auf.
Dazu zählen Aktien, Anleihen, Staatsanleihen, Einlagenzertifikate, Investmentfonds, Geldmarktfonds und andere Investitionen. Der Marktwert der Aktien, Optionen, Warrants, Verbindlichkeiten und Bargeld (in allen möglichen Währungen) wird durch diese Versicherung geschützt. Die SIPC schützt keine Warenterminkontrakte/Commodities (Futures, Futures-Optionen und Single-Stock-Futures). Um jedoch auch in diesen Fällen maximal von der SIPC- Versicherung zu profitieren, wird periodisch vorhandenes Bargeld von dem Futures-Konto (Commodities) in das Wertpapierkonto (Securities) transferiert und somit profitiert der Kunde maximal von der SIPC-Versicherung.
Die SIPC-Versicherung bietet Schutz vor Verfehlungen eines Brokers, aber natürlich nicht vor Verlust des Marktwertes der getätigten Investitionen, also gekauften bzw. verkauften Produkte.

Der Schutz, der durch die SIPC gestellt wird, erstreckt sich allerdings zu keinem Zeitpunkt auf sogenannte Non-US-Indexoptionen und Non-US-Indexfutures, sowie CFD's. Damit diese aber nicht ungesichert bleiben, wird jedem Handelskonto ein nach britischem Recht reguliertes Konto zugeordnet. Über dieses sogenannte UK-regulierte Konto werden dann die Non-US-Indexoptionen und Non-US-Indexfutures sowie CFDs getrennt gehandelt. Dadurch greift die Absicherung durch die britische Einlagensicherung FSCS. Daraus ergibt sich eine Sicherheit für das UK-regulierte Konto von maximal 50.000,00 britischen Pfund.

Säule 5 - Lloyds of London Insurers (Lloyd’s)

Lloyd's of London ist ein weltweiter Marktführer in der Versicherungsbranche. Für den Fall, dass der Kunde in einem Versicherungsfall durch die SIPC den Schutz voll erhalten hat, aber der Bedarf damit nicht ausreichend abgedeckt ist, wird die Lloyd’s Police zusätzlich bis zu 29.5 Millionen US-Dollar (inkl. Bargeld bis zu 900.000 USD) ausschütten. Dieser maximale Betrag ist ein Teil des allumfassenden Versicherungslimits von 150 Mio. US-Dollar.

Adressen und weitere Informationen

Informationen zur CFTC

Die CFTC - U.S. Commodity Futures Trading Commission mit Sitz in Washington, D.C. ist eine unabhängige Behörde der USA und reguliert die Future- und Optionsmärkte in den USA. Weitere Informationen zur CFTC und Antworten auf häufig gestellte Fragen, erhalten Sie unter: http://www.cftc.gov oder Adresse: CFTC, Three Lafayette Centre, 1155 21st Street, NW, Washington, DC 20581 - Telefon: +1 (202) 41 85 00 0

Informationen zur SIPC

Die SIPC ist eine gemeinnützige Mitgliedervereinigung, die durch Broker finanziert wird, die Mitglieder der SIPC sind. Weitere Informationen zur SIPC und Antworten auf häufig gestellte Fragen, erhalten Sie unter: www.SIPC.org oder Adresse: SIPC, 805 15th Street, N.W., Suite 800, Washington, D.C. 20005-2215 - Telefon: +1 (202) 37 18 300

Informationen zur FSCS

FSCS-Financial Services Compensation Scheme ist die britische Einlagensicherungseinrichtung. Weitere Informationen zur FSCS und Antworten auf häufig gestellte Fragen, erhalten Sie unter: www.fscs.org.uk Adresse: FSCS, 10th Floor, Beaufort House, 15 St Botolph Street, London EC3A 7QU - Telefon: +44 (020) 77 41 41 00

Informationen zu Lloyds of London

Lloyd's of London Insurers ist einer der ältesten und weltweiten Marktführer der Versicherungsbranche. Weitere Informationen zu Lloyd's und Antworten auf häufig gestellte Fragen, erhalten Sie unter: www.lloyds.com

Adresse: Society of Lloyd’s, One Lime Street, London, EC3M 7HA, UK - Telefon: +44 (020) 73 27 10 00

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