CFD's
CFD's – Contracts for Difference (Differenzkontrakte)
Handeln Sie bei Agora direct CFD's auf Aktien und Indizes zu äußerst günstigen Konditionen. CFD's zählen zu den Hebelprodukten und sind eine flexible Alternative, um Aktien zu handeln.
Mit CFD's können Sie auf steigende sowie auf fallende Kurse setzen. Sie handeln damit nicht den Basiswert, sondern ausschließlich dessen Preis- und Kursveränderung, wodurch nur ein Teil des eigentlichen Aktienwertes eingesetzt werden muss.
Um CFD's handeln zu können muss eine Sicherheitsleistung (Margin) zum Kauf und auch zum Erhalt der Position in Ihrem Konto vorhanden sein. Dieser prozentuale Anteil der tatsächlichen Handelssumme wird eingefroren und nach Verkauf wieder freigegeben.
Zwei Arten von CFD's stehen Ihnen zum Handel zur Verfügung: Index-CFD's und Aktien-CFD's.
Preistabelle für Indizes CFD's
CFD's auf Indizes - Börsenplatz | Handelswährung | Handelskommission inklusive Gebühren | Minimum |
---|---|---|---|
DowJones Industrial 30 | USD | 0,01% | 1,50 USD |
S&P 500 | USD | 0,01% | 2,50 USD |
NASDAQ 100 | USD | 0,02% | 2,00 USD |
DAX 30 | Euro | 0,01% | 1,50 EUR |
MDAX50 | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
TecDAX30 | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
DJ Eurostoxx 50 | Euro | 0,02% | 2,50 EUR |
FTSE 100 UK | GBP | 0,01% | 1,35 GBP |
FTSE Mid-Cap 250 UK | GBP | 0,02% | 2,00 GBP |
SMI 20 Schweiz | CHF | 0,02% | 2,00 CHF |
CAC 40 Frankreich | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
OBX 25 Norwegen | NOK | 0,02% | 10, 00 NOK |
OMX 30 Schweden | SEK | 0,02% | 10,00 SEK |
OMX 20 / 25 Dänemark | DKK | 0,02% | 10,00 DKK |
IBEX 35 Spanien | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
FTSE MIB 40 Italien | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
AMS FTA Niederlande | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
BEL20 Belgien | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
PSI 20 Portugal | Euro | 0,02% | 2,00 EUR |
Nikkei 225 | YEN | 0,02% | 50,00 JPY |
Hang Seng Stock Index | HKD | 0,02% | 14,00 HKD |
ASX 200 Index | AUD | 0,02% | 2,50 AUD |
Preistabelle für Aktien CFD's
CFD's auf Aktien - Börsenplatz | Handelswährung | Handelskommission inklusive Gebühren | Minimum |
---|---|---|---|
Europa | EUR | 0,08% | 4,75 EUR |
Vereinigte Staaten von Amerika | USD | die ersten 1.000 CFDs immer nur 0,019 USD pro CFD | 3,00 USD |
Vereinigte Staaten von Amerika | USD | ab dem 1.001ten CFD nur noch 0,01 USD pro CFD | 0,00 USD |
Großbritannien | GBP | 0,09% | 3,90 GBP |
Schweiz | CHF | 0,09% | 3,90 CHF |
Polen | PLN | 0,09% | 19,00 PLN |
Finnland | EUR | 0,09% | 5,75 EUR |
Schweden | SEK | 015% | 49,00 SEK |
Dänemark | DKK | 0,09% | 49,00 DKK |
Norwegen | NOK | 0,09% | 49,00 NOK |
Tschechien | CZK | 0,23% | 100,00 CZK |
Ungarn | HUF | 0,23% | 1200 HUF |
Südafrika | ZAR | 0,24% | 100,00 ZAR |
Kanada | CAD | 0,02 pro CFD | 6,00 CAD |
Brasilien | BRL | 0,24% | 30,00 BRL |
Australien | AUD | 0,06% | 5,50 AUD |
Japan | JPY | 0,09% | 550,00 JPY |
Hongkong (inkl. Stempelsteuer u. SFC-Transaktionssteuer) | HKD | 0,22% | 60,00 HKD |
Singapur | SGD | 0,15% | 5,00 SGD |
Preistabelle für Währungs CFD's
Kürzel | Handelswährung | Handelskommission inklusive Gebühren | Minimum |
---|---|---|---|
AUD | Australischer Dollar | 0,04 % | 6,90 AUD |
BRL | Brasilianischer Real | 0,04 % | 30,00 BRL |
CAD | Kanadischer Dollar | 0,04 % | 6,00 CAD |
CHF | Schweizer Franken | 0,04 % | 2,50 CHF |
CNH | Chinesischer Renminbi Yuan | 0,04 % | 17,00 CHN |
CZK | Tschechische Krone | 0,04 % | 55,00 CZK |
DKK | Dänische Krone | 0,04 % | 15,50 DKK |
EUR | Euro | 0,04 % | 2,00 EUR |
GBP | Pfund Sterling | 0,04 % | 1,85 GBP |
HKD | Hongkong Dollar | 0,04 % | 22,00 HKD |
HUF | Forint | 0,04 % | 650,00 HUF |
ILS | Neuer Schekel | 0,04 % | 8,75 ILS |
JPY | YEN | 0,004 % | 275,00 JPY |
MXN | Mexikanischer Peso | 0,004 % | 46,50 MXN |
NOK | Norwegische Krone | 0,004 % | 20,00 NOK |
NZD | Neuseeland Dollar | 0,004 % | 15,00 NZD |
PLN | Zloty | 0,004 % | 9,00 PLN |
RUB | Russischer Rubel | 0,004 % | 160,00 RUB |
SEK | Schwedische Krone | 0,004 % | 22,00 SEK |
SGD | Singapur Dollar | 0,004 % | 3,30 SGD |
USD | US Dollar | 0,04 % | 2,50 USD |
ZAR | Rand | 0,04 % | 30,00 ZAR |
Heavy Trader - Mengenvergünstigung für private und institutionelle Händler
Für Vieltrader, Premiumhändler oder Heavytrader sowie für gewerbliche Händler und Vermögensverwalter erarbeiten wir individuell abgestimmte Kommissionen. Bitte nehmen Sie dazu Kontakt zu uns auf.
Alle aktuell handelbaren CFD's finden Sie in unserer Produktsuche für CFD's.
Differenzkontrakte (CFD's)
Bei einem CFD handelt es sich um ein Produkt mit denen Sie Geschäfte auf die Differenz zwischen dem aktuellen und einem zukünftigen Kurs einer Aktie oder eines Indizes abschließen, welche auch außerbörslich gehandelt werden können.
Allgemeine CFD-Fakten
- Der Handel mit CFD's bietet Ihnen viele der wirtschaftlichen Vorteile, die Sie durch den Besitz oder Leerverkauf der zugrunde liegenden Aktien oder Indizes erhalten würden. Ein Aktien-CFD versucht, die Vorteile einer Aktie abzubilden, einschließlich Marktbewegungen, Dividendeneinkommen und Kapitalmaßnahmen. Ausgenommen davon sind Fälle, in denen Quellensteuervorschriften für ausländische Anleger sich auf Dividenden auswirken oder falls im Rahmen einer Kapitalmaßnahme eine Abstimmung über ein Angebot ansteht. Je nach Rechtssystem bieten Aktien-CFD's unter Umständen den Vorteil, dass sie nicht der Stempelsteuer unterliegen. Zudem können sich weitere steuerliche Vorteile ergeben. Bitte konsultieren Sie diesbezüglich Ihren Steuerberater
- Aktien-CFD's bieten außerdem alle Vorteile des Handels mit Derivaten einschließlich der Hebelwirkung (engl. Leverage) und der Möglichkeit einfach Long- oder Short-Positionen eingehen zu können. Gleichzeitig gelten viele Nachteile traditioneller Derivate nicht für Aktien-CFD's. Im Besonderen verfallen Aktien-CFD's nicht und Sie müssen sich keine Gedanken über Verlängerungen und den daraus resultierenden Kursverfall machen
- Die Finanzierung einer CFD-Transaktion funktioniert ähnlich wie bei einer Aktientransaktion, bei der Sie Zinsen auf den Nettodarlehensbetrag zahlen. Bei einem CFD zahlen Sie Zinsen auf den Wert des Basiswerts und im günstigsten Fall bei entsprechenden Zinsniveaus und Handelsvolumen können Sie sogar Zinsen auf Ihren Margin-(Sicherheits)-Saldobetrag erhalten
Index-CFD's
Mit Index-CFD's können Sie einfacher als mit anderen Finanzinstrumenten eine breitere Aufstellung am Markt erzielen.
- Flexibles Engagement auf weltweiten Märkten
- günstige Provisionen und Finanzierungskonditionen
- hochtransparente Kursnotierungen
- Margin-Effizienz
Index-CFD's bieten außerdem die folgenden erheblichen Vorteile:
- Flexibles Engagement auf weltweiten Märkten: Index-CFD's können in sehr kleinen Volumina von bereits 1 mal mit dem Indexpunktestand gehandelt werden, was enorm die Steuerung des individuellen Handels auch mit kleineren Konten ermöglicht und eine Vielzahl an Kombinationen erlaubt, nicht aber voraussetzt. Nicht nur dieser Unterschied zu den verwandten Futures ist ein Vorteil, sondern darüber hinaus verfallen Index-CFD's auch nicht. Sie vermeiden somit Kosten und Risiken, welche durch die handelsähnlichen aber termingebundenen Futures-Produkte entstehen
- Günstige Provisionen und Finanzierungskonditionen: Je nach Index liegen die Provisionssätze bei nur 0,01% - 0,02%. Die transparenten und nachvollziehbaren Über-Nacht-Finanzierungskosten belaufen sich nur auf den aktuellen Basiszinssatz zzgl. max. 2,00% p.a. bei taggenauer Abrechnung. Dies ist durchgehend und dauerhaft immer ein echter Prüfstein für alle Mitbewerber
- Hochtransparente Kursnotierungen: Im Gegensatz zu verschiedenen anderen Index-CFD-Anbietern sind die Provisionen hier transparent und einfach erkennbar. Des Weiteren wird im Gegensatz zu anderen Brokern hier der Spread (Differenz zwischen Geld- u. Briefkurs) der zugehörigen Basisfutures nicht künstlich zum wirtschaftlichen Kundennachteil erweitert. Die Index-CFD-Notierungen stellen den Spread und die Kursbewegungen des zugehörigen Futures korrekt dar, es handelt sich dabei um keine Re-Quotes. Sie handeln also genau das, was Sie auch sehen. Dem Kunden wird zugesichert, dass alle Index CFD-Transaktionen durch Hedges abgesichert sind und kein Dealing-Desk betrieben wird. Unter extremen Marktbedingungen können Ausführungen dann auch nicht garantiert werden
- Margin-Effizienz: Für die gehandelten Index-CFD's gelten die niedrigen Margin-Sätze, wie für die zugehörigen Futures und angepasst nach Kontraktvolumen
Aktien-CFD's
Zusätzlich zu möglichen Steuervorteilen, die mit dem Handel von CFD's einhergehen können, bietet das Handeln von CFD's folgende Vorteile:
- Transparente, günstige Provisionen und Finanzierungskonditionen
- Gleichzeitiger Handel von CFD's und den zugrunde liegenden Aktien
- Margin-Effizienz
- Effizientes CFD-Referenzpreissystem
- Transparente, günstige Provisionen und Finanzierungskonditionen: Der Provisionssatz liegt bei nur 0,09% für Aktien-CFD's, wobei der aktive Trader auch individuell vergünstigte Provisionen anfordern kann. Die transparenten und nachvollziehbaren Über-Nacht-Finanzierungskosten belaufen sich nur auf den aktuellen Basiszinssatz zzgl. max. 1,5% p.a. bei taggenauer Abrechnung. Durchgehend und dauerhaft immer eine Provokation für alle CFD-Broker
- Gleichzeitiger Handel von CFD's und den zugrunde liegenden Aktien: Ihr Universal-Börsenhandelskonto ermöglicht es Ihnen, mehrere Produktklassen (Asset-Klassen) gleichzeitig in einer Ansicht anzuzeigen und zu handeln. Lassen Sie sich die CFD-Daten in einer Zeile und die Daten der Basiswertaktie in der nächsten Zeile anzeigen. Die von Ihnen installierte Handelsplattform unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, CFD's, Metalle, Rohstoffe, Anleihen und Fonds in einer gemeinsamen Kontoübersicht und einem Handelsfenster
- Margin-Effizienz: Die Margin-Anforderungen für CFD's sind in der Regel günstiger als die Margin-Anforderungen für direkte Aktien, zumindest jedoch in keinem Fall ungünstiger als diese
- Effiziente CFD-Referenzpreisfindung: Die Preise der CFD's spiegeln den an der Börse notierten Kurs der zugrunde liegenden Aktie wieder. Dies ist nur möglich, weil eine hocheffiziente Smart-Routing-Technologie zur Ermittlung der CFD-Referenzpreise eingesetzt wird. Bei anderen Anbietern besteht ggf. das Risiko, nicht den bestmöglichen Preis zu erhalten. Kunden haben die Möglichkeit, Kursnotierungen selbst direkt zum Börsenbuch in gleicher Weise hinzuzufügen, wie sie es beim Handel mit Aktien tun würden. Diese Möglichkeit besteht, da zu jeder CFD-Order umgehend eine Hedge-Order erstellt wird. Folglich entsteht durch eine nicht-marktfähige CFD-Order an der Börse zeitgleich eine entsprechende nicht-marktfähige Order für die Basiswert-Aktie
Währungs-CFD's
Hohe Transparenz und faire Preise sind die entscheidende Grundlage für eine langfristige Kundenbeziehung. Daher wird auch hier der Handel mit Währungs-CFDs über eine sehr transparente Gebührenstruktur abgerechnet. Es wird ausdrücklich darauf verzichtet, dass den Original-Kursnotierungen intransparente Kursaufschläge hinzugerechnet werden und damit der Eindruck erweckt wird das (angeblich) keine Provisionen berechnet werden, wie es bei vielen anderen Forex-Anbietern zu Ungunsten des Kunden absolut üblich ist.
Die tatsächlichen sehr engen Spreads des Interbankenmarktes stehen Ihnen als Kunde deshalb zur Verfügung, weil Kursnotierungsstreams von 14 weltweit führenden Forex-Händler mit einem Gesamtmarktanteil von über 78%1 eingespeist werden. Hierdurch werden Kursnotierungen mit einer Genauigkeit von mitunter nur 0.1 PIP angezeigt. In Ihrem privaten Kundenkonto werden diese Kurse so angezeigt, wie sie von den Devisenhändlern eingehen ohne einen künstlich versetzten und dazugerechneten Spread.
¹Quelle: Euromoney FX-Umfrage FX Poll 2016: Die Euromoney FX-Umfrage ist die größte weltweite Befragung zu Dienstleistern im Bereich Devisenhandel.
Bei CFDs handelt es sich um komplexe Instrumente, die mit einem hohen Risiko des Geldverlusts aufgrund von Hebeleffekten einhergehen. 63.5% an Kleinanlegern verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie sich, ob Sie wissen, wie CFDs funktionieren und ob Sie das hohe Risikopotenzial, Ihre Anlage zu verlieren, tragen können.
Kontakt Nationale Börsenregeln & Gebühren Risiken Beispielrechnung Produktanfrage
Für Rückfragen und Erläuterungen stehen wir Ihnen gerne börsentäglich unter der Telefonnummer +49 (030) 789 59 75 - 0 zur Verfügung oder nutzen Sie unser Kontaktformular.
Hinweise für den Handel mit CFD's auf Indizes:
- Anspruch auf Handelsgebühren besteht bei jedem Orderauftrag und auf alle Ordertypen
- Die angezeigten Handelsgebühren sind Endpreise, in diesen sind alle Börsen- und sonstigen Fremdkosten enthalten, sofern diese nicht gesondert aufgeführt sind
- Die Mehrwertsteuer (VAT), in manchen Fällen auch als Verbrauchssteuer oder Steuer auf Waren und Dienstleistungen bezeichnet, wird ggf. für die betreffenden Dienstleistungen separat berechnet
Beispiel: Angenommen, der Indexstand des DJ Eurostoxx 50 (IBEU50) liegt bei 3.050 Punkten
Mindestordergröße 1,00 EUR x 3.050 Punkte = 10120,50 EUR dafür muss ein Betrag von 1.091,00 EUR Sicherheitsleistung (Margin) frei verfügbar sein.
Hinweise für den Handel mit CFD's auf Aktien:
- Anspruch auf Handelsgebühren besteht bei jedem Orderauftrag und auf alle Ordertypen
- Die angezeigten Handelsgebühren sind Endpreise, in diesen sind alle Börsen- und sonstigen Fremdkosten enthalten, sofern diese nicht gesondert aufgeführt sind
- Die Mehrwertsteuer (VAT), in manchen Fällen auch als Verbrauchssteuer oder Steuer auf Waren und Dienstleistungen bezeichnet, wird ggf. für die betreffenden Dienstleistungen separat berechnet
- Geänderte Orders werden als Stornierung und Ersatz einer bestehenden Order durch eine neue Order behandelt. An bestimmten Börsen kann dies dazu führen, dass für geänderte Orders in gleicher Weise wie für neue Orders die geltenden Mindestprovisionen fällig werden. Wenn Sie beispielsweise eine Order über 200 Kontrakte erteilen von denen 100 Kontrakte zur Ausführung kommen und anschließend die Order ändern, woraufhin die verbleibenden 100 Kontrakte ausgeführt werden, so würde die Mindestgebühr für beide Ausführungen von je 100 Kontrakten fällig. Orders, die über Nacht bestehen bleiben, werden zum Zweck der Berechnung von Orderminima am folgenden Tag als neue Orders betrachtet, von denen 100 Aktien zur Ausführung kommen, und anschließend die Order ändern, woraufhin die verbleibenden 100 Aktien ausgeführt werden. In diesem Fall würde die Mindestgebühr für beide Ausführungen von je 100 Aktien fällig. Orders, die über Nacht bestehen bleiben, werden zum Zweck der Berechnung von Orderminima am folgenden Tag als neue Orders betrachtet
Warnhinweise zu den Risiken
- Der Handel mit CFD's ist nicht für alle Anleger geeignet. Da es sich bei CFD's um gehebelte Produkte handelt, kann es für Kunden zu erheblichen Verlusten kommen, die unter Umständen den ursprünglichen Anlagebetrag übersteigen
- Ihre CFD-Vereinbarung wird mit Interactive Brokers (U.K.) Limited abgeschlossen. Interactive Brokers (U.K.) Limited wurde durch die Financial Services Authority („FSA“) zugelassen und wird von dieser reguliert. Registernummer: 208159
Weitere wichtige Informationen
- Der Handel mit CFD's wird für Kunden mit Hauptwohnsitz außerhalb der USA und Kanada angeboten mit Ausnahme von Kunden mit Sitz in Australien und Hongkong
- Kunden, die die notwendigen Voraussetzungen erfüllen, müssen Handelsberechtigungen für CFD's über die Kontoverwaltung beantragen und sicherstellen, dass sie Marktdaten für die Börse abonniert haben an der die Basiswert-Aktie notiert ist, die sie als CFD handeln möchten
- Für den Handel von Index-CFD's wird ein Marktdatenabonnement für Index-CFD's benötigt. Dieses Abonnement ist kostenlos verfügbar
Beispielsberechnung Index CFD:
Euro-Beispielsabrechnung:
Sie kaufen 6 CFD's auf den "DJ Eurostoxx 50" zu einem Kurs bei 3.050 Punkten
= 6 CFD's x 3.050,00 (Kurs CFD) = 18.300,00 Euro
= 18.300,00 x 0,02% (Kommission)=
nur 3,66 EUR Gebühr alles inklusive
US-Dollar-Beispielsabrechnung:
Sie kaufen 3 CFD's auf den DowJones Industrial 30 bei einem Kurs von 17.150 Punkten
= 3 CFD's x 17.150 (Kurs CFD) = 51.450,00 US-Dollar
= 17.150,00 x 0,01% (Kommission) =
nur 5,15 USD Gebühr alles inklusive
Beispielsberechnung Aktien CFD:
EUR-Beispielsabrechnung:
Sie kaufen 100 CFD's von SAP zu einem Kurs bei 55,00 EUR
= 100 CFD's x 59,00 (Kurs CFD) = 5.500,00 Euro
= 5.500 x 0,09% (Kommission) =
nur 4,95 EUR Gebühr alles inklusive
US-Dollar-Beispielsabrechnung:
Sie kaufen 300 CFD's von Boeing zu einem Kurs bei 125,00 US-Dollar
= 300 CFD's 125,00 (Kurs CFD)= 37.500,00 US-Dollar
= 300 x 0,09 Cent (je CFD)=
nur 2,55 USD Gebühr alles inklusive
Beispielsrechnung: Netto-Finanzierungskosten für Aktien-CFD
In dem folgenden Beispiel notiert eine x-beliebige Aktie (Basiswert) bei 10,00 EUR und da der CFD-Referenzkurs den Kurs dieser Aktie original abbildet, beläuft sich also der Kurs des Aktien-CFD's auch auf 10,00 EUR.
Sie kaufen 300 CFD's zu je 10,00 EUR, also für insgesamt 3.000,00 EUR. Diese Position halten Sie für einen Zeitraum von 30 Tagen.
Annahme:
Kurs des Basiswerts: 10,00 EUR
CFD-Kurs: 10,00 EUR
Aktion: Kauf
Menge: 300 Stück
Dauer: 30 Tage
Handelswert: 3.000,00 EUR
Margin (10% von 3.000,00 EUR): 300,00 EUR
Soll-Zinsen auf 3.000,00 für 30 Tage:
3.000,00 EUR zu 2,58% p.a. 77,40 EUR geteilt durch 360 Tage = ein Tageszinssatz von nur 0,21 EUR
Netto-Finanzierungskosten für 30 Tage: nur 6,36 EUR
Beispielsberechnung Währungs-CFD:
Beispiel: 50.000 USD.EUR CFD-Kontrakte = nur 2.00 EUR alles inclusive
(50.000,- multipliziert mit 0,00004 = 2,00)
Sie wünschen zu einem bestimmten Produkt Auskunft zur Transaktionsgebühr? Dann schreiben Sie uns eine E-Mail über unser Kontaktformular.