Depotauszüge

Aufrufen, lesen und verstehen

Wir wissen, dass die Depotauszüge bisweilen kompliziert und unübersichtlich sind. Daher stellen wir Ihnen hier eine Übersicht bereit, wie Sie in Ihren Depotauszug (Standard-Depotauszug „Aktivität“) aufrufen und richtig lesen können.

Bitte beachten Sie, dass Depotauszüge immer höchst individuell sind. Zur besseren Übersicht werden in Ihren Depotauszügen nur die Kategorien dargestellt, die auch einen für Sie relevanten Inhalt haben. Ebenso können Sich Inhalte und Darstellungen jederzeit ändern, daher erheben wir keinen Anspruch auf Vollständigkeit, alles, was Sie hier zur Erläuterung finden, ist lediglich ein Beispiel.

Hinweis: Ihren Depotauszug können Sie entweder über den Navigationspunkt „Handelszugang & Kontoverwaltung (Client Portal)“ im Login-Bereich unserer Website aufrufen, oder über das Handelsprogramm „Trading“. Sofern Sie Ihren Depotauszug über die Trading-Software aufrufen möchten, klicken Sie dort bitte in der Hauptnavigation auf das Wort „Konto“ und anschließend auf den Unterpunkt „Startseite der Kontoverwaltung“.

Depotauszüge aufrufen

über den Handelszugang (Client Portal)

Ihr Weg zu den Kontoauszügen im Client Portal:

  1. Klicken Sie bitte auf den Navigationspunkt „Performance & Berichte“
  2. .Klicken Sie auf den Unterpunkt „Kontoauszüge“
  3. Wählen Sie in der Rubrik „Standardkontoauszüge“ den Punkt „Aktivität“ und klicken Sie auf den blauen Kreis mit weißem Pfeil rechts daneben
  4. Legen Sie nun die Basis-Parameter Ihres gewünschten Depotauszuges fest: Zeitraum, Datum, Sprache2
  5. Abschließend legen Sie fest, in welchem Format Sie Ihren Depotauszug wünschen (PDF, HTML, CSV). Sie können wählen zwischen „Ansicht“ und „Download“. Klicken Sie auf den gewünschten Button, Ihr Depotauszug wird nun für Sie erstellt

Tipp: Für eine gute Lesbarkeit empfehlen wir ausdrücklich die Nutzung eines Computers oder Laptops. Natürlich können Sie Ihren Depotauszug auch über Ihr Tablet oder SmartPhone aufrufen, allerdings ist, aufgrund der vergleichsweise kleinen Displays, eine gute Lesbarkeit nicht gegeben.

Depotauszugszustellung

Einstellungen

Bei der Zustellung haben Sie die Wahl zwischen "Täglicher Kontoauszug", "Monatlicher Kontoauszug" und "Täglicher Handelsbericht".
Um die Zustellungsmethode einzustellen, gehen Sie bitte wie folgt vor:

  1. Geht Sie auf "Handelszugang & Kontoverwaltung (Client Portal)"
  2. Klicken Sie auf "Performance & Berichte" und dann auf "Kontoauszüge"
  3. Klicken Sie rechts bei "Zustellung der Kontoauszüge" auf das Zahnrad
  4. Klicken Sie bei "Zustellung von Standardkontoauszügen" wieder auf das Zahnrad
  5. Nun können Sie jeweils für die Auszüge "Täglicher Kontoauszug", "Monatlicher Kontoauszug" und "Täglicher Handelsbericht" auswählen, ob Sie die per "Mail mit Anhang" oder "Mitteilungscenter" erhalten wollen oder die Zusendung deaktivieren wollen.

Unter dem Punkt "Zustellung von täglichen, benutzerdefinierten Auszügen" und "Zustellung von monatlichen, benutzerdefinierten Auszügen" können Sie zudem einstellen, ob Sie die Mails verschlüsselt erhalten wollen und in welchem Format der Anhang sein soll (PDF, HTML oder CSV).

  1. Klicken Sie dazu wiederum auf das Zahnrad
  2. Setzen Sie bei "Berichte" ein Häkchen
  3. Wählen Sie bei "Format" entweder PDF, HTML oder CSV aus
  4. Klicken Sie dann auf "weiter"
1. Kontoinformation
Allgemeine Informationen zu Ihrem Depot

Name: Name des Depotinhabers
Account: Ihre Depotnummer
Master-Name: Unsere Firma
Kundentyp: (Hier sehen Sie in welchem Besitzverhältnis Ihr Depot geführt wird z.B. Einzelkonto, Gemeinschaftskonto, Firmenkonto etc.)
Kontoberechtigungen: zeigt die Art Ihres Depots (Cash- oder Margin-Depot)
Basiswährung: Primäre Anzeige der Depotstände und Depotauszüge

2. Nettovermögenswert
Die Veränderungen

Hier finden Sie die Bewertungsveränderungen und den Wert Ihres Depots. Über die gewählte Zeitspanne sehen Sie die absolute Veränderung des Depotwertes und die prozentuale Performance. Die angezeigte zeitgewichtete Rendite stellt nicht die prozentuale Wertveränderung dar. Die Performance beinhaltet keine Ein- und Auszahlungen, denn es soll ausschließlich die Entwicklung basierend auf den Handlungen des Depotinhabers dargestellt werden.

Details zum Gewinn unter "Barmittel" in der linken Tabelle finden Sie im Reiter Cash-Report als Differenz von Anfangs- und Endbestand. sofern Sie nicht aktiv gehandelt haben, fließen hier allerdings nur Dividenden zu und Quellensteuer ab. Zusätzlich werden hier kalkulatorische Gewinne aus Ihren Fremdwährungen gutgeschrieben.

Ein Gewinn/Verlust bei "Aktien" in der linken Tabelle ergibt sich aus den Mark-to-Market-Verlusten. (zu finden im Reiter Mark-to-Market Performance (die gesamten Bewertungsveränderungen Ihrer Positionen inkl. "Zweirundeneffekten", wenn neben Kursgewinnen auch Gewinne in Fremdwährungen entstehen) abzüglich der tatsächlich zugeflossenen Barmitteln aus der Zeile darüber.

Um ausführliche Analysen zur Rendite Ihres Depots einzusehen, rufen Sie bitte den  PortfolioAnalyst auf. Dieser steht allerdings nur für Livekonten zur Verfügung. Demokonten können hier nicht betrachtet werden.

3. Mark-to-Market-Performance-Überblick
Wertveränderungen im Depot basierend auf Schlusskursen

Hier finden Sie die reinen Wertveränderungen Ihres Depots, basierend auf Schlusskursen. Es wird nicht zwischen realisierten und unrealisierten Gewinnen/Verlusten unterschieden. Es handelt sich hier um die Buchwertveränderungen Ihrer Positionen innerhalb des gewählten Bezugszeitraumes. Es wird immer in der Basiswährung Ihres Depots dargestellt und umfasst alle Bewertungsveränderungen von Positionen, die nicht im gewählten Bezugszeitraum gehandelt worden sind. Durch die Darstellung in der Basiswährung werden etwaige Währungsgewinne/ -verluste eingerechnet.

Provisionen und Sonstige Kosten (Gesamtbeträge von Dividenden, Quellensteuer, GuV aus Kapitalmaßnahmen, Kupons, sowie aufgelaufene Anleihezinsen) werden in separate Spalten ausgelagert.

4. Übersicht zur realisierten und unrealisierten Performance
Ihre Gewinne/Verluste

Hier finden Sie die Übersicht der realisierten und unrealisierten Gewinne/Verluste für den Bezugszeitraum. Die realisierten Gewinne/Verluste werden über den Stichtag der Positionsschließung in die Basiswährung umgerechnet, während unrealisierte Gewinne/Verluste mit dem letzten Währungsschlusskurs des gewählten Bezugszeitraumes in die Basiswährung umgerechnet werden.

S/T: bedeutet „Short Term“ und beinhaltet Positionen mit einer Haltedauer von weniger als 365 Tagen
L/T: bedeutet „Long Term“ und beinhaltet Positionen mit einer Haltedauer von mehr als 365 Tagen

5. Cash-Bericht
Veränderung in Barmittel

Hier finden Sie die Veränderungen Ihrer Barmittel im gewählten Bezugszeitraum. Der Bericht wird dabei nach den verschiedenen Währungen aufgeschlüsselt. Zunächst (im oberen Bereich) finden Sie eine Gesamtübersicht, umgerechnet in die Basiswährung.

Anfangsbarsaldo: Zu Beging des Bezugszeitraums vorhandener Bar-Bestand (kumuliert und umgerechnet in die Basiswährung oder in der angegebenen Währung
Provisionen: Im Bezugszeitraum gezahlte Kommissionen
Interne Transfers: Geldbewegungen zwischen den Unterkonten Ihres Depots
Dividenden: Erhaltene Dividendenzahlungen
Broker-Haben- und Sollzinsen: Im Bezugszeitraum bezahlte oder erhaltene Zinsen (zusammengefasst)
Cash Settling MTM: bezieht sich auf die tägliche Abrechnung von Gewinnen und Verlusten auf Margin-Konten mittels des "Mark-to-Market"-Prinzips (MTM).
Zahlung anstelle von Dividenden: Zusammenfassung von erhaltenen Dividendenausgleichszahlungen im Bezugszeitraum (z.B. bei CFD’s)
Netto-Transaktionen (Verkäufe): Bargeldfluss (In) aufgrund von Verkäufen
Netto-Transaktionen (Käufe): Bargeldfluss (Aus) aufgrund von Käufen
Quellensteuer: Auf Dividendenzahlungen und Dividendenausgleichszahlungen einbehaltene Quellensteuer
Collateral Value Detail: der "Collateral Value Detail" gibt im Kontoauszug einen Überblick über den Wert der Vermögenswerte, die zur Absicherung von Margin-Krediten oder anderen Verbindlichkeiten in Ihrem Konto dienen. Dies hilft Ihnen, Ihre finanzielle Position besser zu verstehen und das Risiko zu managen.
Sonstige Gebühren: Zusammenfassung sonstiger Gebühren im Bezugszeitraum, zum Beispiel Marktdaten
Endbarsaldo: Barbestand am Ende des Bezugszeitraumes
Abgewickelter Endbarsaldo: Bargeldbestand am Ende des Bezugszeitraumes nach Settlement-Frist

6. Offene Positionen
Positionen in Ihrem Besitz

Dies ist die Übersicht aller Positionen, die sich am letzten Tag des Bezugszeitraumes zu Handelsschluss in Ihrem Depot befanden.

Symbol: Das Symbol (auch Kürzel genannt) identifiziert das Wertpapier. Bitte beachten Sie, dass bei Optionsscheinen die WKN angezeigt wird, nutzen Sie bitte hier den Punkt „Informationen zum Finanzinstrument“ zur Identifikation.
Menge: Stellt die am Ende des Bezugszeitraumes (Handelsschluss) gehaltene Stückzahl eines Wertpapiers in Ihrem Depot dar.
Multipl. (Multiplikator): Der Multiplikator bezieht sich auf den Faktor, mit dem der Nominalwert eines Finanzinstruments bestimmt wird. Dieser Faktor ist besonders wichtig bei Derivaten und anderen gehebelten Finanzinstrumenten. Ein Kontrakt einer Aktienoption, der beispielsweise das Kaufrecht auf 100 Aktien beinhaltet, hat einen Multiplikator von 100.
Einstandskurs: Der Einstandskurs ist der Kurs (inklusive der gebühren), zu dem Sie das Wertpapier erworben haben.
Kostenbasis: Stellt die Gesamtkosten, inkl. Gebühren, dar, die für den Aufbau der Position entstanden sind und ist das Produkt aus Einstandskurs und Menge.
Schlusskurs: Der Schlusskurs des Wertpapieres am letzten Tag der Auszugsperiode.
Wert: Der Gesamtwert der Position am letzten Tag der Auszugsperiode. Der Wert stellt das Produkt aus dem Schlusskurs und der Menge.
Unrealisierter G/V: Ist der Wert aus der Position abzüglich der Kostenbasis

7. Sicherheiten für Darlehen des Kunden
Sicherheit für Darlehen

Dieser Block in Ihrem Kontoauszug bezieht sich auf die Vermögenswerte, die als Sicherheit für die von Ihnen aufgenommenen Darlehen (meistens Margin-Darlehen) hinterlegt sind.

8. Devisenpositionen
Devisenbestände im Depot

Hier sehen Sie die in Ihrem Depot gehaltenen Devisenbestände (Ende des Bezugszeitraumes). Unter der Spalte „Menge“ finden Sie die tatsächlichen Bestände. Darüber hinaus werden Ihnen auch die letzten Umrechnungskurse zur Basiswährung sowie der Gegenwert der Fremdwährungsbestände in der Basiswährung angezeigt.

9. Netto-Aktienpositionsübersicht
Übersicht Ihrer Aktienpositionen

Dies ist die Übersicht Ihrer Aktienpositionen.

Aktien bei IB: Gesamtzahl der gehaltenen Aktien
Aktien Geliehen: Anzahl der geliehenen Aktien (Leerverkäufe)
Aktien Verliehen: Durch andere Leerverkäufer geliehene Aktien
Netto Aktien: Gesamtzahl gehaltener Aktien abzüglich geliehener und verliehener Aktien

10. Transaktionen
Alle Käufe und Verkäufe

In dieser Rubrik finden Sie alle Käufe und Verkäufe im gewählten Bezugszeitraum. Die Transaktionen werden zunächst nach Wertpapierklassen sortiert dargestellt. Innerhalb dieser Sortierung nach Währungen und anschließend alphabetisch nach Symbol. Abschließend (am Ende des Blocks) werden Ihnen alle Beträge in der Basiswährung Ihres Depots dargestellt.

Symbol: Das Symbol, auch Kürzel genannt dient der Identifikation des Wertpapieres.
Datum/Zeit: Datum und Uhrzeit der Transaktionsausführung.
Menge: Stückzahl an Wertpapieren, die mit der Transaktion gehandelt wurden.
T.-Kurs: Der Handelskurs, zu dem die Transaktion durchgeführt wurde.
Schlusskurs: Der Schlusskurs des Wertpapieres am Tag der Transaktion.
Erlös: Der Erlös ist das Produkt aus dem T.-Kurs und der Menge und zeigt den durch die Transaktion entstandenen Erlös. Wichtig: Der Erlös beinhaltet weder Gebühren noch Kommissionen.
Prov./Gebühr: Handelskommissionen und Gebühren, welche durch die Transaktion entstanden sind.
Basis: Hier sehen Sie die Kostenbasis der Position, also den gesamten aufgewendeten Geldbetrag inklusive Gebühren. Bei einem Leerverkauf wird Ihnen hier der eingenommene Geldbetrag abzüglich der gezahlten Gebühren angezeigt.
Realisierter G&V: Durch die Transaktion realisierter Gewinn/Verlust
MTM-G&V: Dies ist die Differenz zwischen Handelskurs und Schlusskurs, multipliziert mit der Menge. Siehe auch Abschnitt „Mark-to-Market-Performance“
Code: Zu jeder Transaktion gibt es einen Code. Die Liste, was sich hinter jedem Code verbirgt finden Sie um Ende Ihres Kontoauszugs unter der Rubrik „Codes“

11. Transaktionsgebühren
Spezielle Gebühren

Sofern, beispielsweise aufgrund nationaler Regelungen, eine Transaktion besondere Gebühren aufweisen, werden sie in dieser Rubrik angezeigt.

12. Kapitalmaßnahmen
z.B. Bezugsrechte etc.

Alle Kapitalmaßnahmen, die im Bezugszeitraum durchgeführt wurden. Detaillierte Informationen finden Sie in der Regel direkt auf den Websites der betroffenen Unternehmen.

13. Transfers
Positionsübertragungen

Hier finden Sie die Übersicht aller Positionsübertragungen im Bezugszeitraum. Auch interne Überträge werden angezeigt.

14. Einzahlungen & Auszahlungen
Getätigte Ein- oder Auszahlungen

Beinhaltet den gesamten Zahlungsverkehr Ihres Depots im Bezugszeitraum:

Interner Transfer: Umbuchungen zwischen Unterkonten, Umbuchungen zwischen verschiedener AGORA direct™ Depots
Einzahlungen (elektronischer Guthabenverkehr): Einzahlungen von Ihrem externen Konto auf Ihr AGORA direct™ Depot
Auszahlungen: Auszahlungen von Ihrem AGORA direct ™ Depot auf Ihr externes Konto

15. Dividenden
Dividendenausschüttungen

Hier werden bereits erfolgte Dividendenausschüttungen aufgelistet. Wichtig: Beachten Sie, dass Quellensteuern direkt von der Clearingstelle einbehalten wird. Die entsprechende Auflistung finden Sie in der Rubrik Quellensteuer.

Datum: Datum der Ausschüttung bzw. Verrechnung der Dividende
Beschreibung: Zu welchen Konditionen erfolgte die Dividendenausschüttung
Betrag: Höhe der Dividende

16. Quellensteuer
Steuer von den Einkünften (z.B. Dividenden, Zinsen)

Dieser Bereich zeigt an, wie viel Steuer von den Einkünften (z.B. Dividenden, Zinsen) direkt an die Steuerbehörden abgeführt wurde. Hinweis: Als Anleger haben Sie unter bestimmten Bedingungen die Möglichkeit, einen Teil der einbehaltenen Quellensteuer zurückzufordern. Dies erfordert in der Regel die Einreichung bestimmter Formulare und Nachweise bei den Steuerbehörden. Gerne unterstützen wir Sie, bitte rufen Sie uns an!

17. Gebühren
Sonstige Gebühren wie Marktdatenabonnements etc.

Im Bereich gebühren werden alle Gebühren für Ihr Depot angezeigt. Gebühren werden stets in der Basiswährung angezeigt, etwaige Umrechnungen erfolgen am Abbuchungstag zum gültigen Schlusskurs (Fremd- zu Basiswährung).

Mögliche Gebühren:
Gebühren für Marktdatenabonnements: 
Diese Gebühren werden monatlich abgerechnet, die Buchung erfiolgt zu Beginn des Monats
Finanzierungskosten: Beim Kauf von CFD’s und dem darauf folgenden Halten der Position über mehrere Tage fallen entsprechende Finanzierungskosten an. Im Umkehrschluss erhalten Sie, wenn Sie als Verkäufer auftreten, unter bestimmten Umständen, Finanzierungserlöse verbucht.
Gebühren für Orderlöschung bzw. Orderänderung: An bestimmten Handelsplätzen fallen unter Umständen Gebühren für das Löschen oder Ändern von Orders an und werden ebenfalls in der Rubrik Gebühren aufgelistet
Abhebungsgebühren: Kosten, die für Auszahlungen von Ihrem Konto anfallen, insbesondere wenn diese Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte (z.B.: mehr als eine Auszahlung/Monat) überschreiten oder bestimmte Methoden verwendet werden.

Weitere mögliche anfallende Gebühren finden Sie auf unserer Seite unter Gebühren und Zinsen.

18. Zinsen
Zinsabrechnung

Hier werden alle erhaltenen und gezahlten Zinsen gelistet. Zinsen werden täglich berechnet. Die Zinsabrechnung erfolgt jeweils am 3. Bankarbeitstag des Folgemonats. Bereits aufgelaufene Zinsen des aktuellen Monats werden in der Kategorie „Aufgelaufene Zinsen“ angezeigt.

19. Aufgelaufene Zinsen
Zinsabrechnung

Hier finden Sie die aufgelaufenen Zinsen für den aktuellen Monat. Von der Entstehung bis zur Verbuchung werden Rückstellungen gebildet.

Aufgelaufener Anfangssaldo: Höhe der Zinsrückstellung zum Beginn des Bezugszeitraumes.
Aufgelaufene Zinsen: Hier sehen Sie die Summe der Zinsrückstellungen über den gesamten Bezugszeitraum.
Umwandlung aufgelaufener Zinsen: Da zum Beginn des Folgemonats die Zinsen verbucht werden, können die Zinsrückstellungen aufgelöst werden. Es wird Ihnen der Wert aller Zinsrückstellungen über den Bezugszeitraum angezeigt.
Aufgelaufener Endsaldo: Hier sehen Sie die Höhe der Zinsrückstellungen bis zum Ende des Bezugszeitraumes

20. Veränderung im Dividendenfall
Noch nicht abgeschlossene Dividende

Sofern Sie am Dividendenstichtag (Bezugsrechtstichtag) zum Handelsschluss dividendenberechtigte Aktien halten, haben Sie Anspruch auf die entsprechende Dividende. Tatsächlich erfolgt die Zahlung allerdings erst zum Zahlungsdatum. In der Zwischenzeit, also zwischen dem Dividendenstichtag und dem Zahlungstag sind Sie bereits dividendenberechtigt. Bis zum Zahltag kann es allerdings noch zu Anpassungen kommen. Um dies buchhalterisch nachvollziehen zu können, werden hier alle Buchungen gelistet. Die tatsächlich ausgeschüttete Dividende finden Sie in der Rubrik „Dividende“.

21. Details zu Leihgebühren
geliehene Aktien

Abwicklungsdatum: Tag für den die Leihgebühr berechnet wurde
Symbol: Symbol (auch Kürzel) des Unternehmens
Menge: Menge der geliehenen Aktien
Kurs: Ist der Kurs, zu dem die Aktie geliehen wurde
Wert: Der Gesamtwert der geliehenen Aktien (Produkt aus Menge und Kurs)
Gebührensatz (%): Leihgebühr in %
Leihgebühr: Angefallene Leihgebühr für den Tag. Berechnung: Wert multipliziert mit dem Gebührensatz (%) geteilt durch 365 Tage
Code: Informationen zum Code finden Sie in der Rubrik „Codes“ am weiter untern im Kontoauszug

22. Stock Yield Enhancement Program Securities Lent

Diese Kategorie bezieht sich auf das Programm zur Ertragssteigerung durch Wertpapierleihe.

Im Kontoauszug werden die spezifischen Wertpapiere angezeigt, die im Rahmen des Programms verliehen wurden. Es handelt sich um eine detaillierte Aufstellung der verliehenen Aktien oder Anleihen.

23. Stock Yield Enhancement Programm Securities Lent Activity
Verleihprogramm

Sofern Sie am Verleihprogramm teilnehmen, können Sie hier die Leihaktivität der verliehenen Wertpapiere einsehen.

Symbol: Symbol (auch Kürzel) des Unternehmens
Datum: Datum der Buchung inklusive der Rückbuchung nach dem Verleih
Beschreibung: New Loan Allocation / Loan Return Allocation (Neue Kreditvergabe / Kreditrenditezuteilung)
Transaktions ID-Nummer: Eindeutige Nummer zur entsprechenden Transaktion
Menge: Menge der verliehenen Aktien
Sicherheitsbetrag: bezieht sich auf die Sicherheiten, die als Absicherung für verliehene Wertpapiere hinterlegt werden

24. Stock Yield Enhancement Program Securities Lent Interest Details

Diese Kategorie bezieht sich auf die Zinsen, die durch das Verleihen von Wertpapieren im Rahmen des Stock Yield Enhancement Program (SYEP) generiert werden. Es werden detaillierte Informationen über die Zinserträge aus dem Verleih von Wertpapieren angezeigt.

25. Informationen zum Finanzinstrument
Zusätzliche Informationen wie WKN oder Firmenname zu gehandelten Produkten

Alle Produkte, die Sie im Bezugszeitraum gehandelt haben, werden hier gelistet. Besonders wichtig ist diese Rubrik, wenn Sie beispielsweise Optionsscheine gehandelt haben oder halten, da diese nicht mit dem Symbol, sondern mit der WKN (z.B. in der Rubrik Transaktionen) dargestellt werden. Hier in den Finanzinstrumenten finden Sie die entsprechende WKN und die entsprechende Beschreibung.

26. Codes
verwendete Codes im Depotauszug (Abkürzungen)

Die in den anderen Kategorien in der Spalte Codes verwendeten Codes (Abkürzungen) können Sie hier im Detail einsehen. Bitte beachten Sie, dass es auch Code-Kombinationen geben kann. Beispiel „C;Ep“ bedeutet Schlusstransaktion (C); Resultierte aus einer abgelaufenen Position (Ep).

27. Hinweise/Rechtshinweise

Hier finden Sie abschließend weitere Informationen zu Ihrem Depotauszug.

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