Extractos de cuenta de valores
Sabemos que los extractos de cartera pueden resultar a veces complicados y confusos. Por eso, le ofrecemos aquí una guía sobre cómo acceder a su extracto de cartera (extracto estándar «Actividad») y cómo interpretarlo correctamente.
Tenga en cuenta que los extractos de cartera son siempre muy personalizados. Para una mayor claridad, en sus extractos de cartera solo se muestran las categorías cuyo contenido sea relevante para usted. Asimismo, tanto los contenidos como la presentación pueden cambiar en cualquier momento, por lo que no garantizamos que la información aquí facilitada sea exhaustiva; todo lo que aquí se explica es meramente un ejemplo.
Nota: Puede acceder a su extracto de cartera bien a través de la opción de navegación «Acceso a la negociación y gestión de cuentas (Portal del cliente)» en la zona de inicio de sesión de nuestra página web, bien a través del programa de negociación «Trading». Si desea consultar su extracto de cartera a través del software de negociación, haga clic en la navegación principal en la palabra «Cuenta» y, a continuación, en la subopción «Página de inicio de la gestión de cuentas».
Resumen de categorías:
- Información de la cuenta
- Valor neto del patrimonio
- Resumen del rendimiento a valor de mercado
- Resumen del rendimiento realizado y no realizado
- Informe de tesorería
- Posiciones abiertas
- Garantías para los préstamos del cliente
- Posiciones en divisas
- Resumen de posiciones netas en acciones
- Transacciones
- Comisiones por transacción
- Medidas de capital
- Transferencias
- Ingresos y retiros
- Dividendos
- Retención en origen
- Comisiones
- Intereses
- Intereses devengados
- Variación en caso de dividendo
- Detalles sobre las comisiones de préstamo
- Programa de mejora del rendimiento de las acciones: valores prestados
- Actividad de valores prestados en el Programa de mejora del rendimiento de las acciones
- Detalles sobre los intereses de los valores prestados en el Programa de mejora del rendimiento de las acciones
- Información sobre el instrumento financiero
- Códigos
- Notas/Avisos legales
Consultar extractos de la cuenta de valores
Cómo acceder a los extractos de cuenta en el Portal del cliente:
- Haga clic en la opción de navegación «Rendimiento e informes»
- . Haga clic en la subopción «Extractos de cuenta»
- En la sección «Extractos de cuenta estándar», seleccione la opción «Movimientos» y haga clic en el círculo azul con la flecha blanca situado a la derecha
- A continuación, configure los parámetros básicos del extracto de cartera que desee: periodo, fecha, idioma2
- Por último, elija el formato en el que desea recibir su extracto de cartera (PDF, HTML, CSV). Puede elegir entre «Ver» y «Descargar». Haga clic en el botón que desee y se generará su extracto de cartera
Consejo: Para una mejor legibilidad, recomendamos encarecidamente el uso de un ordenador de sobremesa o portátil. Por supuesto, también puede consultar su extracto de cartera a través de su tableta o smartphone, aunque, debido al tamaño relativamente pequeño de las pantallas, la legibilidad no es óptima.
Envío del extracto de cuenta de valores
En cuanto al envío, puede elegir entre «Extracto de cuenta diario», «Extracto de cuenta mensual» e «Informe diario de operaciones».
Para configurar el método de envío, siga estos pasos:
- Vaya a «Acceso a la negociación y gestión de la cuenta (Portal del cliente)»
- Haga clic en «Rendimiento e informes» y, a continuación, en «Extractos de cuenta»
- Haga clic en el icono de la rueda dentada situado a la derecha de «Entrega de extractos de cuenta»
- Vuelva a hacer clic en el icono de la rueda dentada junto a «Envío de extractos de cuenta estándar»
- Ahora puede seleccionar, para cada uno de los extractos («Extracto diario de cuenta», «Extracto mensual de cuenta» e «Informe diario de operaciones»), si desea recibirlos por «Correo electrónico con archivo adjunto» o a través del «Centro de notificaciones», o si prefiere desactivar su envío.
En los apartados «Envío de extractos diarios personalizados» y «Envío de extractos mensuales personalizados» también puede configurar si desea recibir los correos cifrados y en qué formato debe estar el archivo adjunto (PDF, HTML o CSV).
- Para ello, vuelva a hacer clic en el icono de la rueda dentada
- Marque la casilla «Informes»
- En «Formato», seleccione PDF, HTML o CSV
- A continuación, haga clic en «Continuar»
Nombre: Nombre del titular
de la cuenta de valores. Cuenta: Su número
de cuenta de valores. Nombre de la empresa: Nuestra empresa
. Tipo de cliente: (Aquí puede ver bajo qué régimen de titularidad se gestiona su cuenta de valores, p. ej., cuenta individual, cuenta conjunta, cuenta de empresa, etc.)
Autorizaciones de la cuenta: indica el tipo de su cuenta de valores (cuenta de efectivo o de margen)
Moneda base: visualización principal de los saldos y extractos de la cuenta de valores
Aquí encontrará las variaciones en la valoración y el valor de su cartera. Para el periodo seleccionado, podrá ver la variación absoluta del valor de la cartera y la rentabilidad porcentual. La rentabilidad ponderada por el tiempo que se muestra no representa la variación porcentual del valor. La rentabilidad no incluye ingresos ni pagos, ya que su objetivo es mostrar exclusivamente la evolución basada en las operaciones del titular de la cartera.
Encontrará detalles sobre las ganancias en la sección «Efectivo» de la tabla de la izquierda, en la pestaña «Informe de efectivo», como diferencia entre el saldo inicial y el final. No obstante, si no ha realizado operaciones activas, aquí solo se incluyen los dividendos recibidos y el impuesto retenido en origen. Además, aquí se abonan las ganancias contables derivadas de sus divisas extranjeras.
Las ganancias o pérdidas en «Acciones» de la tabla de la izquierda se derivan de las pérdidas a valor de mercado. (Se pueden consultar en la pestaña «Rendimiento a valor de mercado» (las variaciones totales en la valoración de sus posiciones, incluidos los «efectos de doble ronda», cuando, además de las ganancias por cotización, se producen ganancias en divisas extranjeras), menos el efectivo realmente recibido de la línea superior.
Para consultar análisis detallados sobre la rentabilidad de su cartera, acceda a PortfolioAnalyst. No obstante, esta herramienta solo está disponible para cuentas reales. Las cuentas de demostración no se pueden consultar aquí.
Aquí encontrará las variaciones de valor puras de su cartera, basadas en los precios de cierre. No se distingue entre ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas. Se trata de las variaciones del valor contable de sus posiciones dentro del periodo de referencia seleccionado. Siempre se muestra en la moneda base de su cartera e incluye todas las variaciones de valoración de las posiciones que no se han negociado durante el periodo de referencia seleccionado. Al mostrarse en la moneda base, se tienen en cuenta las posibles ganancias o pérdidas por cambio de divisas.
Las comisiones y otros gastos (importes totales de dividendos, retención en origen, resultados de operaciones de capital, cupones e intereses devengados de los bonos) se recogen en columnas separadas.
Aquí encontrará un resumen de las ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas correspondientes al período de referencia. Las ganancias y pérdidas realizadas se convierten a la moneda base a la fecha de cierre de la posición, mientras que las ganancias y pérdidas no realizadas se convierten a la moneda base utilizando el último tipo de cambio de cierre del período de referencia seleccionado.
S/T: significa «a corto plazo» e incluye posiciones con un periodo de tenencia inferior a 365 días
. L/T: significa «a largo plazo» e incluye posiciones con un periodo de tenencia superior a 365 días.
Aquí encontrará las variaciones de su efectivo durante el periodo de referencia seleccionado. El informe se desglosa por las distintas divisas. En primer lugar (en la parte superior), encontrará un resumen general, convertido a la divisa base.
Saldo inicial en efectivo: Saldo en efectivo disponible al inicio del período de referencia (acumulado y convertido a la moneda base o a la moneda
especificada). Comisiones: comisiones
pagadas durante el periodo de referencia. Transferencias internas: movimientos de fondos entre las subcuentas de su depósito
. Dividendos: pagos
de dividendos recibidos. Intereses a favor y en contra del bróker: Intereses pagados o recibidos durante el periodo de referencia (resumidos)
Liquidación en efectivo MTM: se refiere a la liquidación diaria de ganancias y pérdidas en cuentas de margen mediante el principio «Mark-to-Market» (MTM).
Pago en lugar de dividendos: resumen de los pagos compensatorios por dividendos recibidos durante el periodo de referencia (p. ej., en el caso de los CFD)
Transacciones netas (ventas): flujo de efectivo (entrada) derivado de las ventas
Transacciones netas (compras): flujo de efectivo (salida) derivado de las compras
Retención en origen: Retención en origen
aplicada a los pagos de dividendos y a los pagos compensatorios de dividendos. Detalle del valor de la garantía: el «Detalle del valor de la garantía» ofrece en el extracto de cuenta una visión general del valor de los activos que sirven para garantizar los créditos de margen u otras obligaciones de su cuenta. Esto le ayuda a comprender mejor su situación financiera y a gestionar el riesgo.
Otras comisiones: resumen de otras comisiones durante el periodo de referencia, por ejemplo, datos
de mercado. Saldo final en efectivo: saldo en efectivo al final del periodo
de referencia. Saldo final en efectivo liquidado: saldo en efectivo al final del periodo de referencia tras el plazo de liquidación.
Este es el resumen de todas las posiciones que figuraban en su cartera al cierre de la sesión del último día del periodo de referencia.
Símbolo: El símbolo (también denominado «código») identifica el valor. Tenga en cuenta que, en el caso de los bonos de opción, se muestra el código WKN; utilice la sección «Información sobre el instrumento financiero» para su identificación.
Cantidad: Representa el número de títulos de un valor que se mantienen en su cartera al final del periodo de referencia (cierre de la sesión).
Multiplicador: El multiplicador se refiere al factor con el que se determina el valor nominal de un instrumento financiero. Este factor es especialmente importante en el caso de los derivados y otros instrumentos financieros apalancados. Un contrato de opción sobre acciones que, por ejemplo, incluye el derecho de compra de 100 acciones, tiene un multiplicador de 100.
Precio de adquisición: El precio de adquisición es el precio (incluidas las comisiones) al que ha adquirido el valor.
Coste base: Representa el coste total, incluidas las comisiones, en que se ha incurrido para constituir la posición y es el producto del precio de adquisición y la cantidad.
Cotización de cierre: La cotización de cierre del valor el último día del periodo de extracto.
Valor: El valor total de la posición el último día del periodo de extracto. El valor es el producto de la cotización de cierre y la cantidad.
Ganancias o pérdidas no realizadas: Es el valor de la posición menos el coste base.
Esta partida de su extracto bancario se refiere a los activos que se han depositado como garantía de los préstamos que ha solicitado (en la mayoría de los casos, préstamos de margen).
Aquí puede ver las posiciones en divisas que mantiene en su cartera (al final del periodo de referencia). En la columna «Cantidad» encontrará los saldos reales. Además, se muestran los últimos tipos de cambio respecto a la moneda base, así como el contravalor de los saldos en moneda extranjera expresado en la moneda base.
Este es el resumen de sus posiciones en acciones.
Acciones en IB: número total de acciones
en cartera. Acciones prestadas: número de acciones prestadas (ventas en corto).
Acciones prestadas por terceros: acciones
prestadas por otros vendedores en corto. Acciones netas: número total de acciones en cartera menos las acciones prestadas y las prestadas por terceros.
En esta sección encontrará todas las compras y ventas realizadas durante el periodo seleccionado. Las operaciones se muestran, en primer lugar, ordenadas por clases de valores. Dentro de cada clase, se ordenan por divisas y, a continuación, alfabéticamente por símbolo. Por último (al final del bloque), se muestran todos los importes en la moneda base de su cartera.
Símbolo: El símbolo, también denominado «código», sirve para identificar el valor.
Fecha/hora: Fecha y hora de ejecución de la operación.
Cantidad: Número de valores negociados en la operación.
Cotización de la operación: Cotización a la que se ha realizado la operación.
Cotización de cierre: La cotización de cierre del valor el día de la operación.
Ingresos: Los ingresos son el producto de la cotización de la operación y la cantidad, y muestran los ingresos generados por la operación. Importante: Los ingresos no incluyen ni tasas ni comisiones.
Comisión/Tasa: Comisiones de negociación y tasas generadas por la operación.
Base: Aquí se muestra la base de coste de la posición, es decir, el importe total invertido, incluidas las tasas. En el caso de una venta en corto, aquí se muestra la cantidad de dinero percibida, una vez deducidos los gastos pagados.
Ganancias y pérdidas realizadas: las ganancias o pérdidas
realizadas como consecuencia de la operación. Ganancias y pérdidas a valor de mercado (MTM): es la diferencia entre el precio de negociación y el precio de cierre, multiplicada por el volumen. Véase también la sección «Rendimiento a valor de mercado»
Código: Cada transacción tiene un código. La lista de lo que significa cada código se encuentra al final de su extracto de cuenta, en la sección «Códigos»
Si, por ejemplo, debido a la normativa nacional, una transacción conlleva comisiones especiales, estas se mostrarán en esta sección.
Todas las operaciones de capital llevadas a cabo durante el periodo de referencia. Por lo general, puede encontrar información detallada directamente en las páginas web de las empresas en cuestión.
Aquí encontrará un resumen de todas las transferencias de partidas realizadas durante el período de referencia. También se muestran las transferencias internas.
Incluye todas las operaciones de pago de su cuenta de valores durante el periodo de referencia:
Transferencias internas: transferencias entre subcuentas, transferencias entre diferentes cuentas de valores de AGORA direct™.
Ingresos (movimientos electrónicos de saldo): ingresos desde su cuenta externa a su cuenta
de valores de AGORA direct™. Retiradas: retiradas desde su cuenta de valores de AGORA direct™ a su cuenta externa.
Aquí se enumeran los dividendos ya repartidos. Importante: tenga en cuenta que la retención en origen la realiza directamente la entidad de compensación. Encontrará la lista correspondiente en la sección «Retención en origen».
Fecha: Fecha de reparto o liquidación del dividendo
. Descripción: ¿En qué condiciones se realizó el reparto
del dividendo? Importe: Importe del dividendo
En este apartado se indica la cantidad de impuestos que se ha ingresado directamente a las autoridades fiscales sobre los ingresos (por ejemplo, dividendos, intereses). Nota: Como inversor, en determinadas condiciones tiene la posibilidad de reclamar la devolución de una parte de la retención en origen. Para ello, por lo general, es necesario presentar determinados formularios y justificantes ante las autoridades fiscales. Estaremos encantados de ayudarle, ¡no dude en llamarnos!
En la sección «Comisiones» se muestran todas las comisiones de su cartera. Las comisiones se muestran siempre en la moneda base; las posibles conversiones se realizan el día del cargo al tipo de cambio de cierre vigente (de la moneda extranjera a la moneda base).
Posibles comisiones:
Comisiones por suscripciones a datos de mercado: estas comisiones se facturan mensualmente y se cargan a principios de mes
. Gastos de financiación: al comprar CFD y mantener la posición durante varios días, se incurren en los correspondientes gastos de financiación. Por el contrario, si actúa como vendedor, en determinadas circunstancias se le abonarán ingresos por financiación.
Comisiones por cancelación o modificación de órdenes: en determinados mercados, pueden aplicarse comisiones por la cancelación o modificación de órdenes, que también se recogen
en la sección «Comisiones». Comisiones por retirada de fondos: Costes que se aplican a los retiros de fondos de su cuenta, especialmente si dichos retiros superan determinados umbrales (por ejemplo, más de un retiro al mes) o si se utilizan determinados métodos.
Encontrará otras posibles comisiones en nuestra página «Comisiones e intereses».
Aquí se muestran todos los intereses recibidos y pagados. Los intereses se calculan diariamente. La liquidación de intereses se realiza el tercer día hábil bancario del mes siguiente. Los intereses ya devengados del mes en curso se muestran en la categoría «Intereses devengados».
Aquí encontrará los intereses devengados del mes actual. Se constituyen provisiones desde el momento en que se generan hasta su contabilización.
Saldo inicial devengado: importe de la provisión por intereses al inicio del período de referencia.
Intereses devengados: aquí se muestra el total de las provisiones por intereses a lo largo de todo el período de referencia.
Conversión de los intereses devengados: dado que los intereses se contabilizan al inicio del mes siguiente, las provisiones por intereses pueden liquidarse. Se le mostrará el valor de todas las provisiones de intereses a lo largo del período de referencia.
Saldo final acumulado: aquí puede ver el importe de las provisiones de intereses hasta el final del período
de referencia. Conversión de divisas: La conversión de divisas (Foreign Exchange Conversion) se refiere a la conversión de divisas en transacciones que no se liquidan en la moneda base de la cuenta. La conversión se realiza al tipo de cambio interbancario.
Si, al cierre de la sesión bursátil de la fecha de referencia para el dividendo (fecha de referencia para el derecho de suscripción), posee acciones con derecho a dividendo, tendrá derecho a percibir el dividendo correspondiente. Sin embargo, el pago no se efectuará hasta la fecha de pago. Mientras tanto, es decir, entre la fecha de referencia del dividendo y la fecha de pago, ya tiene derecho a percibir el dividendo. No obstante, hasta la fecha de pago pueden producirse ajustes. Para poder seguir la evolución contable, aquí se enumeran todos los asientos contables. El dividendo realmente repartido lo encontrará en la sección «Dividendo».
Fecha de liquidación: día en el que se
calculó la comisión por préstamo. Símbolo: símbolo (también abreviatura) de la empresa
. Cantidad: Cantidad de acciones
prestadas. Cotización: Es la cotización a la que se
prestó la acción. Valor: El valor total de las acciones prestadas (producto de la cantidad y la cotización)
. Tipo de comisión (%): Comisión de préstamo en %.
Comisión de préstamo: Comisión de préstamo devengada para ese día. Cálculo: Valor multiplicado por el tipo de comisión (%) dividido entre 365 días
. Código: Encontrará información sobre el código en la sección «Códigos», más abajo en el extracto de cuenta.
Esta categoría se refiere al programa destinado a aumentar la rentabilidad mediante el préstamo de valores.
En el extracto de cuenta se muestran los valores concretos que se han prestado en el marco del programa. Se trata de un desglose detallado de las acciones o bonos prestados.
Si participa en el programa de préstamo, aquí podrá consultar la actividad de préstamo de los valores prestados.
Símbolo: Símbolo (también abreviatura) de la empresa
. Fecha: Fecha de la contabilización, incluida la anulación tras el préstamo
. Descripción: New Loan Allocation / Loan Return Allocation (Nueva asignación de crédito / Asignación de devolución de crédito)
. Número de identificación de la transacción: Número único de la transacción
correspondiente. Cantidad: Cantidad de acciones
prestadas. Importe de la garantía: se refiere a las garantías depositadas como cobertura de los valores prestados.
Esta categoría se refiere a los intereses generados por el préstamo de valores en el marco del Programa de Mejora del Rendimiento de las Acciones (SYEP). Se muestra información detallada sobre los ingresos por intereses derivados del préstamo de valores.
Aquí se enumeran todos los productos con los que ha operado durante el periodo de referencia. Esta sección es especialmente importante si, por ejemplo, ha negociado o mantiene warrants, ya que estos no se muestran con el símbolo, sino con el código WKN (por ejemplo, en la sección «Transacciones»). Aquí, en «Instrumentos financieros», encontrará el código WKN correspondiente y la descripción correspondiente.
Aquí puede consultar en detalle los códigos (abreviaturas) utilizados en las demás categorías de la columna «Códigos». Tenga en cuenta que también puede haber combinaciones de códigos. Por ejemplo, «C;Ep» significa «transacción de cierre» (C) resultante de una posición vencida (Ep).
Para terminar, aquí encontrará más información sobre su extracto de cartera.
